陳老師深耕銀行+保險雙領域實戰(zhàn)經(jīng)驗，從宏觀到微觀，從國內(nèi)到國外，從行業(yè)內(nèi)到行業(yè)外，建立獨特的視角與邏輯拆解能力，同時具備實戰(zhàn)賦能經(jīng)驗，有15年開門紅旺季營銷項目、期交保險銷售特訓營活動經(jīng)驗、顧問營銷、場景營銷、財富規(guī)劃、風險規(guī)劃等內(nèi)容，圍繞銀行保險開發(fā)“人”“事”“時”系列全景多維系列課程：
? “時”系列：宏觀經(jīng)濟形式與銀行市場分析、開門紅營銷實戰(zhàn)、新金融場景分析、共同富裕下財富管理與資產(chǎn)配置課程、新質生產(chǎn)力下的金融行業(yè)分析、養(yǎng)老趨勢與營銷墊板設計、金融強國下的銀行業(yè)發(fā)展、淡季不淡之銀行全年營銷策略與落地等
? “人”系列：財富顧問養(yǎng)成系列、風險規(guī)劃師訓練課程、養(yǎng)老規(guī)劃師訓練營、理財規(guī)劃師養(yǎng)成、零售行長管理能力、理財經(jīng)理綜合技能、客戶經(jīng)理大賽等
? “事”系列：高凈值客戶維護與財富管理、存量掘金與客戶防流失、家族信托與財富傳承、數(shù)智化與場景營銷、客群經(jīng)營與分層管理、電話營銷與面訪促成、廳堂服務與投訴處理、銀行沙龍及活動舉辦等
陳老師有16年銀行+保險從業(yè)經(jīng)驗，參與國有大行分營、上市，股份保險企業(yè)展業(yè)轉型、迎戰(zhàn)、躋身全國8大壽險公司多層級全流程的運營與管理，10年參與財富管理工作，把握中國財富管理趨勢，同時及時審時度勢，緊跟趨勢開發(fā)最新具有指導性課程：
超10000000元業(yè)績創(chuàng)收：曾為多家銀行及500強壽險公司進行開門紅營銷、大單營銷等營銷輔導，多次超額完成任務200%。（其中輔導某市行“秋收起義”項目實現(xiàn)20天完成2000萬期交保險，同比增長160%）
超4000家轉型督導跟蹤：財富顧問隊伍打造+兼職講師成果輸出，推行“一人一課，一點一策”特色項目，課程受訓人員5萬+；連續(xù)多年輔導“理財經(jīng)理大賽”、“財富顧問”“保險之星”大賽項目，達到以賽促練，賽練結合，做好人才梯隊鏈式升級打造。
超1000場產(chǎn)說會及宣講會輔導：曾為農(nóng)業(yè)銀行、平安銀行、郵儲銀行、太平人壽、太平洋保險、瑞眾、大家等銀行保險公司開展1000+產(chǎn)說會、宣講會，輔導兼職講師、內(nèi)訓師、轉型督導隊伍數(shù)千人，助力單區(qū)域單場產(chǎn)說會成交600萬期交保險，單筆保費最高達到100萬元。
超100000+人培訓輔導：作為SQST營銷萃取實戰(zhàn)創(chuàng)始人、金融個人財富管理IP打造教練，為100+家百強網(wǎng)點深耕賦能，為數(shù)萬名學員定制課程，一對一單次線上直播輔導超萬人。
部分實戰(zhàn)項目經(jīng)驗：
01-杭州銀行分行“三化”項目：指導輔導多崗位多條線經(jīng)驗萃取、課程制作優(yōu)化、完成30余門課程研發(fā)，輔導參與參與總行大賽
——連續(xù)4年參與杭州銀行輔導項目，包括內(nèi)訓師大賽、校園營銷宣講輔導、空中招聘直播輔導、各業(yè)務條線崗位經(jīng)驗萃取等。
02-某大型國有銀行轉型賦能項目：連續(xù)10年為近2000網(wǎng)點輔導開展開門紅、期繳保險等活動
——進行銀行銀保雙渠道維護建設，市縣銀行網(wǎng)點產(chǎn)能提升，參與全國百強百優(yōu)網(wǎng)點建設項目與輔導，培養(yǎng)打造“千人軍團”。
03-太平人壽營銷管理項目：開展沙龍、大單營銷等多門培訓，累計培養(yǎng)學員達1000+人次
——進行《養(yǎng)老客戶沙龍》《高客大單開拓》《銀發(fā)經(jīng)濟養(yǎng)老規(guī)劃》等培訓受到公司領導的一致好評，同時開展講師輸出計劃，有效提高專|兼講人員綜合理財規(guī)劃授課能力，提升太平人壽整體綜合金融服務能力。
04—大家保險報行合一政策下“北斗制導”精準營銷項目牽頭人
——當下經(jīng)濟及監(jiān)管形勢下，如何做好銀保雙向奔赴，提升渠道經(jīng)營力、溝通力、營銷力，實現(xiàn)銀保重構提振。
05—瑞眾保險養(yǎng)老規(guī)劃訓練項目
——銀發(fā)經(jīng)濟下，如何幫助客戶的養(yǎng)老理念從隱形需求編程剛性需求，從普遍共識激發(fā)內(nèi)在痛點，從了理念、規(guī)劃、營銷到實戰(zhàn)。
06-農(nóng)商行轉型發(fā)展項目：幫助農(nóng)商行完成數(shù)字化轉型與廳堂建設
——進行《數(shù)字化營銷》和《金融+服務效能提升》項目，提升廳堂人員營銷服務實戰(zhàn)技能，完成人才培養(yǎng)的互聯(lián)網(wǎng)轉型。
07-郵儲銀行理財經(jīng)理大賽項目：輔導理財經(jīng)理隊伍，參與全國理財經(jīng)理大賽
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其他授課項目案例：
→大家保險（山西、江蘇）——持續(xù)3年：《精準場景化營銷項目》4期
→瑞眾保險（陜西、青島）——持續(xù)3年：《銀發(fā)掘金——養(yǎng)老規(guī)劃師》《KYC營銷技能》項目
→ 建設銀行（陜西、河北）-持續(xù)2年：《財富管理三支隊伍》、《保險營銷》項目
→ 太平人壽（安徽、江西等）-持續(xù)2年：《高客經(jīng)營與維護》《業(yè)務內(nèi)訓師經(jīng)驗萃取》產(chǎn)出項目
→ 農(nóng)商行（安徽、江蘇、江西等）-持續(xù)2年：《數(shù)字化營銷與轉型發(fā)展》項目
→ 中國郵政（江蘇、福建、貴州、重慶、廣西等）-持續(xù)5年：《財富顧問效能提升與轉型發(fā)展》項目、《開門紅保險銷售特訓營》、理財經(jīng)理大賽輔導項目
→ 農(nóng)業(yè)銀行（安徽、江西、山東等）持續(xù)2年：《金牌客戶經(jīng)理營銷鍛造》項目
→ 九江銀行（安徽）-4期：《4J理財經(jīng)理訓練營》項目
→ 工商銀行（廣東、安徽、青海等）-3期：《粉客經(jīng)濟打造與社群營銷》
→ 中國銀行（黑龍江、遼寧、四川、山西等）-2期：理財經(jīng)理實戰(zhàn)
→ 安徽培訓師協(xié)會-15期：《家庭理財規(guī)劃與風險防控》《宏觀形勢與財富管理》
→ 國家電網(wǎng)特邀老師-3期：《財富管理與財商訓練》
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（一）利率下調
2023年3月，國家金融監(jiān)督管理總局組織行業(yè)協(xié)會及多家保險公司召開座談會，各險企基本對下調責任準備金評估利率達成共識。2023年4月，監(jiān)管進行窗口指導，要求保險公司新開發(fā)產(chǎn)品的預定利率從3.5%降至3%、2023年7月，監(jiān)管窗口指導保險公司在2023年7月31日前停售所有預定利率高于3.0%的傳統(tǒng)壽險，以及預定利率高于2.5%的分紅保險、最低保證利率高于2.0%的萬能保險。
（二）報行合一
國家金融監(jiān)管總局向多家人身險公司下發(fā)《關于規(guī)范銀行代理渠道保險產(chǎn)品的通知》，對銀行保險渠道傭金進行約束。銀保渠道傭金費用“報行合一” 的要求被強調，《通知》要求，各公司應據(jù)實列支向銀行支付的傭金費用，傭金等實際費用應與備案材料保持一致。此外，各公司通過銀行代理銷售的產(chǎn)品，在產(chǎn)品備案時，應在產(chǎn)品精算報告中明確說明費用假設、費用結構，并列示傭金上限。
